1. Roth IRA 연금 계좌 투자 (1) – Traditional IRA 납입 (feat. IRA Contribution Limit)
2. Roth IRA 연금 계좌 투자 (2) – 미국 비거주자 IRA 계좌 접근 Access (feat. Fidelity)
3. Roth IRA 연금 계좌 투자 (3) – S&P 500 ETF 상품 비교 검토 (VOO/SPY/IVV)
4. Roth IRA 연금 계좌 투자 (4) – Traditional 납입 자본 Backdoor Roth IRA 컨버전
5. Roth IRA 연금 계좌 투자 (5) – S&P 500 VOO ETF 상품 매수

Backdoor Roth IRA 컨버전

오래 걸렸다. 영업일 기준으로 6일째 되는 날 Traditional IRA 계좌로 돈이 입금되었다. 하도 입금이 되지 않아 Fidelity에 물어보니 처음 입금할 때는 평소보다 오래 걸릴 수 있다고 했다. Traditional IRA 2023년 귀속 자금인 $6,500 보인다.

컨버전 과정은 매우 간단했다. Roth IRA 계좌를 클릭하고 Add Funds를 클릭한다.

자금은 Tradtional IRA 계좌에서 Roth IRA로 옮기겠다고 선택한다. Tax withholding information은 taxable 한 자산이 있다면 세금을 낼 수도 있다는 얘기이다. 기존에 Tradtional IRA 계좌에 투자한 자산이 있고 수익이 있다면 세금을 납부하고 Roth로 컨버전 하라는 얘기이다. 그렇지 않으면 Roth IRA 계좌에 옮겨도 수익금에 대해 세금을 내야 하기 때문.

Traditional IRA에 있는 전액을 옮기겠다고 선택한다. Traditional IRA 계좌는 나중에 Backdoor 컨버전 때 계속 사용해야 하니 그대로 둔다.

최종적으로 리뷰하고 확인을 누르면

Request가 보내졌다고 나온다.

같은 기관에서 돈을 옮기니 바로 Roth IRA 계좌에서 돈이 보인다. 이제 투자할 일만 남았다.

Roth IRA S&P 500 ETF 비교 — VOO vs SPY vs IVV 선택 가이드 (3)